ФІНАНСОВІ ЗЛОЧИНИ В КІБЕРПРОСТОРІ: РИЗИКИ ТА ЗАГРОЗИ ЛЕГАЛІЗАЦІЇ НЕЗАКОННИХ ФІНАНСОВИХ АКТИВІВ

Юрій Борсуковський; Вікторія Борсуковська

doi:10.28925/2663-4023.2024.24.150160

Автор(и)

Юрій Борсуковський Державний університет інформаційно-комунікаційних технологій https://orcid.org/0000-0003-1973-2386
Вікторія Борсуковська ПрАТ «Київстар», м. Київ, Україна https://orcid.org/0000-0002-4929-6987

DOI:

https://doi.org/10.28925/2663-4023.2024.24.150160

Ключові слова:

кібервідмивання, предикатний злочин, кібертероризм, кібератака, кібербезпека

Анотація

В даній статті розглянуті питання протидії фінансовим злочинам в кіберпросторі. Кібервідмивання становить значну загрозу для світової фінансової системи, оскільки дозволяє злочинцям приховувати та використовувати доходи від своєї незаконної діяльності. Це також створює виклик для правоохоронних органів, які повинні адаптувати свої методи, щоб не відставати від цифрового ландшафту, що постійно розвивається. Розглянуто питання використання сучасних технологій для здійснення кіберзлочинів з метою порушення, руйнування або створення загроз критичній інфраструктурі та/або поширення страху та паніки з кінцевою метою заподіяння фізичної чи економічної шкоди суспільству чи його народу. Проаналізовано зв’язок з легалізацією фінансових активів у кіберпросторі і кібертероризму. Зазначено, що новий тип тероризму використовує взаємопов'язаність і вразливість цифрових систем і мереж сучасного суспільства для досягнення своїх зловмисних цілей. Протягом останнього десятиліття загроза кібертероризму стає все більш актуальною проблемою як для урядів, так і для бізнесу. Оскільки технології продовжують розвиватися, а все більше ресурсів критично-важливих інфраструктур підключено до світової цифрової мережі, ймовірність того, що кібератаки можуть завдати серйозної шкоди та збоїв, більша, ніж будь-коли раніше. Використання цифрових валют ще більше загострює та поглиблює дані проблеми. Створення цифрових валют на рівні держав дозволяє реалізовувати процедури прямої торгівлі з країнами, які приймають дані платежі без конвертації їх у загально прийняті світові валюти. Це дає можливість створювати механізми для приховування джерела транзакцій. Відповідно постають питання розробки методів і алгоритмів виявлення і проактивної протидії фінансовим злочинам в кіберпросторі, як складової частини загальної системи кібербезпеки інформаційних ресурсів.

Завантаження

Дані завантаження ще не доступні.

Посилання

Cyber-Laundering and Cyberterrorism - Sanction Scanner. (n.d.). Sanction Scanner: Anti-Money Laundering Solutions - Sanction Scanner. https://sanctionscanner.com/blog/cyber-laundering-and-cyberterrorism-494/

Internet history, design, advanced use, help, security, important features... | LivingInternet. (n.d.). LivingInternet. https://www.livinginternet.com/

Digital 2023: Global Overview Report — DataReportal – Global Digital Insights. (n.d.). DataReportal – Global Digital Insights. https://datareportal.com/reports/digital-2023-global-overview-report?trk=article-ssr-frontend-pulse_little-text-block

About YouTube - YouTube. (n.d.). About YouTube - YouTube. https://about.youtube/

Internet Borders: Where the Information Stops - ANTHONY HUGHES MEDIA. (n.d.). ANTHONY HUGHES MEDIA. https://anthonyhughesmedia.com/internet-borders-where-the-information-stops/

How are Cybercrime and Money Laundering Related? (n.d.). ComplyAdvantage. https://complyadvantage.com/insights/cybercrime-money-laundering/

Cyber Money Laundering: An In-Depth Analysis. (n.d.). Anti-Fraud and Anti-Money Laundering (AML) Solutions | Tookitaki. https://www.tookitaki.com/blog/cyber-laundering-cyberterrorism/

Handa, R. K., & Ansari, R. (2022). Cyber-laundering: An Emerging Challenge for Law Enforcement. Journal of Victimology and Victim Justice, 5(1). https://doi.org/10.1177/25166069221115901

Cyber solidarity act: member states agree common position to strengthen cyber security capacities in the EU. (2023). https://www.consilium.europa.eu/en/press/press-releases/2023/12/20/cyber-solidarity-act-member-states-agree-common-position-to-strengthen-cyber-security-capacities-in-the-eu/

Regulation - 2022/2065 - EN - DSA - EUR-Lex. (n.d.). EUR-Lex — Access to European Union law — choose your language. https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2022/2065/oj/

Gurzhii, S. G., Klyushke, S. M., Borsukovska, V. Y. (2008). Combating the legalization of criminal income and the financing of terrorism: training. Such cases.

Borsukovskyi, Y. V., Borsukovska, V. Y., Buryachok, V. L., Skladanniy, P. M. (2018). Applied aspects of policy development for categorization of information with limited access. Information processing systems, 2(153), 117–126. https://doi.org/10.30748/soi.2018.153.15